Theo Nghị định 339 vừa chính thức có hiệu lực, các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản và chủ đầu tư dự án sẽ đối mặt với mức phạt từ 240 đến 300 triệu đồng nếu nhận tiền thanh toán hợp đồng bằng tiền mặt thay vì chuyển khoản qua ngân hàng. Quy định này đánh dấu bước tiến quan trọng nhằm minh bạch hóa thị trường địa ốc và thắt chặt quản lý dòng tiền.
Bắt Buộc Chuyển Khoản Ngân Hàng Trong Giao Dịch Bất Động Sản
Chính phủ vừa ban hành và đưa vào áp dụng Nghị định 339 về xử phạt vi phạm hành chính trong các lĩnh vực xây dựng, phát triển nhà ở cũng như kinh doanh bất động sản. Điểm mới đáng chú ý nhất tại Nghị định này là chế tài xử lý nghiêm khắc đối với việc thanh toán không đúng hình thức quy định.
Cụ thể, Điều 66 của Nghị định quy định rõ: Chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản hoặc các tổ chức cung cấp dịch vụ địa ốc nếu thu tiền thanh toán hợp đồng bằng tiền mặt thay vì chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng sẽ chịu mức phạt tiền từ 240 triệu đến 300 triệu đồng.
• Đối tượng áp dụng: Các chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh nhà đất và đơn vị kinh doanh dịch vụ bất động sản.
• Trường hợp ngoại lệ: Cá nhân kinh doanh bất động sản quy mô nhỏ, người bán hoặc cho thuê nhà đất không vì mục đích thương mại vẫn được phép giao dịch bằng tiền mặt.
Siết Chặt Quy Định Phòng Chống Rửa Tiền Và Báo Cáo Giao Dịch Giá Trị Lớn
Bên cạnh chế tài về thanh toán tiền mặt, Nghị định 339 cũng bổ sung quy định xử phạt nghiêm ngặt liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực địa ốc tại Điều 77.
Theo đó, các tổ chức và cá nhân kinh doanh dịch vụ bất động sản có nghĩa vụ báo cáo kịp thời các giao dịch có giá trị lớn hoặc có dấu hiệu đáng ngờ cho cơ quan quản lý. Nếu không thực hiện nghĩa vụ báo cáo hoặc cung cấp thông tin, tài liệu thiếu trung thực, doanh nghiệp sẽ bị xử phạt hành chính từ 40 triệu đến 80 triệu đồng. Đi kèm với đó là hình thức phạt bổ sung: bị đình chỉ hoạt động kinh doanh từ 1 đến 3 tháng.
Mục Tiêu Xóa Bỏ Giao Dịch ‘Hai Giá’ Và Minh Bạch Hóa Thị Trường
Đánh giá về tác động của Nghị định 339, các chuyên gia kinh tế và pháp lý nhận định rằng quy định thanh toán qua ngân hàng là công cụ đắc lực giúp kiểm soát dòng tiền, hạn chế triệt để tình trạng giao dịch ‘hai giá’ (kê khai giá trong hợp đồng thấp hơn giá thực tế để trốn thuế).
Việc bắt buộc chuyển khoản không chỉ giúp cơ quan quản lý dễ dàng truy xuất dữ liệu giao dịch, nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền mà còn bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người mua nhà khi xảy ra tranh chấp.
Tăng Gấp 3 Lần Mức Phạt Với Hành Vi Thiếu Minh Bạch Thông Tin Dự Án
Nghị định 339 cũng điều chỉnh tăng mạnh mức phạt đối với nhiều hành vi vi phạm khác nhằm thiết lập lại trật tự trên thị trường bất động sản:
• Kinh doanh bất động sản không thành lập doanh nghiệp hoặc hợp tác xã: Mức phạt tăng lên 120 – 160 triệu đồng (trước đây là 100 – 120 triệu đồng), kèm hình thức phạt bổ sung đình chỉ hoạt động 3 – 6 tháng.
• Sử dụng sai quy định công trình, nhà ở: Áp dụng cùng mức phạt từ 120 – 160 triệu đồng đối với cá nhân, tổ chức mua, thuê hoặc thuê mua.
• Không công khai hoặc công khai thiếu minh bạch thông tin dự án: Chủ đầu tư chưa niêm yết đầy đủ thông tin pháp lý, sản phẩm trước khi mở bán sẽ bị phạt từ 300 – 400 triệu đồng – tăng gấp hơn 3 lần so với quy định cũ.
Nguồn: VnExpress.
